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加密貨幣市場究竟穩定安全,還是危機四伏,看加密友好型銀行 Silvergate如何深陷危機 | 區塊內幕 Cryptoinsiders

區塊內幕 Cryptoinsiders 消息- 加密友好型銀行 Silvergate(SI.N)正遭遇一連串暴擊。

3 月 2 日,全球第二大加密銀行服務商Silvergate發佈消息,表示銀行已經陷入資本不足的境地,隨後Cricle, Coinbase等立即宣佈停止與其合作 剛宣布推遲發布 2022 年度報告,承認自身已經「資本不足」。 Silvergate與許多虛擬貨幣交易所以及穩定幣發行商都有很緊密的聯繫,而其自身在 FTX 暴雷之後已經遭受一系列打擊,而在熊市過後所發生的客戶擠兌有可能加重流動性危機。

Silvergate 原本是成立於美國加州的一家社區零售銀行,2013 年,加密貨幣東風勢起,該銀行隨即宣佈進軍加密貨幣行業。自成立之後,Silvergate 主要經營包括借貸、SEN 和DIEM 穩定幣在內的三個主打板塊。其借貸業務主要以礦企 Marathon 和 Microstrategy爲主要對象,而SEN業務主要面向各大交易所和交易機構,幫助交易所和客戶更好的進行出入金,起到了溝通傳統銀行系統和加密業務,以及法幣和加密貨幣之間的聯繫的作用。經過不到十年的努力,截至 2022 年,已經有1620個客戶選擇Silvergate的服務,其中 104 家為交易所。

雖然目前Silvergate 已經陷入危機,不過該企業在上輪牛市的期間也曾經輝煌過一段時間,在加密貨幣行業賺得了不少利潤。不過也有人指出silvergate 還是沒有跳脫出傳統的銀行模式,收入佔比最大的從收入貢獻上佔比最高的實際是藉貸業務,盈利模式也是傳統銀行常規的利差。

在資本市場,Silvergate 曾一度成為股市的寵兒,Cathie Wood 的 ARK Fintech Innovation,以及道富銀行和做市商巨頭 Citadel 均曾大幅持有其股票份額,助推其在 2021 年 11 月 21 日達到股價最高點 239 美元,市值也突破 70 億美元。但是隨著危機蔓延,Silvergate 股價在今年 1 月 5 號跌破 12 美元的發行價,更嚴重的是 70% 以上的股票被做空,索羅斯也趁機買入了 10 萬股看跌期權。

截止目前,Silvergate 仍未公佈 10-K 報告,其償付能力究竟如何引人擔憂,10-K 是 SEC 強制要求公佈的報告類型,通常會比年報更為深入,包含詳細的財務報表、資產負債表和現金流量表。 Silvergate 已經表示會出具,屆時可一窺 2023 年的償付能力。

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